Авторизация
Lost your password? Please enter your email address. You will receive a link and will create a new password via email.
После регистрации вы можете задавать вопросы и отвечать на них, зарабатывая деньги. Ознакомьтесь с правилами, будем рады видеть вас в числе наших авторов!
Вы должны войти или зарегистрироваться, чтобы добавить ответ.
Для того я чтобы банк заблокировал счёт физического лица, банку достаточно иметь подозрение особенно если поступали крупные денежные суммы.
Есть федеральный закон и он даёт право блокировать любые подозрительные денежные переводы, таким способом защищают от отмывание денег, коррупции.
Либо банк заподозрил что происходит незаконная предпринимательская деятельность и таким образом он пересекает её.
Для того чтобы получить деньги, необходимо выяснить причину заморозки счета. Далее, следует собрать справки и документы подтверждающие их легальное происхождение. И только потом банк будет рассматривать обращение клиента, и на это уйдёт не менее 10 банковских дней.
Как правило счёт блокируется целиком, а не на сумму, которая вызвала подозрение. В любом случае необходимо выяснять причину и искать решение проблемы, если этого не сделать, можно попасть в чёрный список.
Иногда клиенты заводят новый счёт в другом банке и им разрешают перевести деньги туда. Но за эту услугу банк берет высокую комиссию в среднем от 10 — 25% от суммы перевода.
Если счёт заблокирован, с него возможно делать платежи в налоговую, оплатить алименты, компенсировать моральный вред.
Иногда банк блокирует счёт по ошибке, например фамилия и имя совпали с именем другого должника. Поэтому это может быть не нарушение, а простое недоразумение которое необходимо выяснить.
Если клиент не смог обосновать происхождение денег на счёте, то он не сможет их получить даже спустя время. Поэтому необходимо собирать все справки и доказательства тщательно.