Банк заблокировал счет по подозрению в отмывании денег что делать?

Есть ответ
andrey 1 Ответ 0

Ответ ( 1 )
  1. Для того я чтобы банк заблокировал счёт физического лица, банку достаточно иметь подозрение особенно если поступали крупные денежные суммы.

    Есть федеральный закон и он даёт право блокировать любые подозрительные денежные переводы, таким способом защищают от отмывание денег, коррупции.

    Либо банк заподозрил что происходит незаконная предпринимательская деятельность и таким образом он пересекает её.

    Для того чтобы получить деньги, необходимо выяснить причину заморозки счета. Далее, следует собрать справки и документы подтверждающие их легальное происхождение. И только потом банк будет рассматривать обращение клиента, и на это уйдёт не менее 10 банковских дней.

    Как правило счёт блокируется целиком, а не на сумму, которая вызвала подозрение. В любом случае необходимо выяснять причину и искать решение проблемы, если этого не сделать, можно попасть в чёрный список.

    Иногда клиенты заводят новый счёт в другом банке и им разрешают перевести деньги туда. Но за эту услугу банк берет высокую комиссию в среднем от 10 — 25% от суммы перевода.

    Если счёт заблокирован, с него возможно делать платежи в налоговую, оплатить алименты, компенсировать моральный вред.

    Иногда банк блокирует счёт по ошибке, например фамилия и имя совпали с именем другого должника. Поэтому это может быть не нарушение, а простое недоразумение которое необходимо выяснить.

    Если клиент не смог обосновать происхождение денег на счёте, то он не сможет их получить даже спустя время. Поэтому необходимо собирать все справки и доказательства тщательно. 

     

    0
Напишите ответ и заработайте

Julia_ya
Отвечает  Julia_ya:
На данный момент востребовано производство одежды как взрослой, так и детской.  Актуально производство обуви, аксессуаров и косметики.  Так же спросом пользуется изготовление мебели, предметов интерьера. Если открыть небольшой пошивочный цех, и нанять персонал, можно изготавливать ... Читать далее
331

Julia_ya
Отвечает  Julia_ya:
Если Вы знаете свой доход, то вычитайте из него обязательные платежи. А именно: кредитные обязательства, коммунальные услуги, оплата бензина и проездной на транспорт, необходимых покупка лекарств и оплата репетиторов для детей. Оставшиеся суммы уже расходуется на питание и бытовые мелочи. Закупка ... Читать далее

Alinaberg
Отвечает  Alinaberg:
Очень жаль, конечно, но без подтверждения доходов кредит, особенно в наше время, вам не оформят. Был у меня случай в практике, когда дочери моей подруги дали кредит в 100 тысяч рублей. Но это была договорная сделка, когда сотрудник банка оформил все документы. Ее, сотрудницу, конечно, наказали. ... Читать далее

Сергей 56
Отвечает  Сергей 56:
При оплате недвижимости семейным (материнским) капиталом, в соответствии с законодательством, вы обязаны в сроки, которые обозначены в законе, и которые вам напомнят в ПФ РФ при одобрении договора купли/продажи произвести наделение детей долей в объекте недвижимости. Если вы не выполнили требование ... Читать далее
331

Brienna
Отвечает  Brienna:
Инвестиционный счет - это специальный вид банковского счета, который открывается в целях перечисления на него денежных средств, которые банк будет использовать для инвестирования. У банка перед клиентом - владельцем такого типа счета возникает обязательство по окончании срока действия договора ... Читать далее
331

ВреднаяТетя
Отвечает  ВреднаяТетя:
Сейчас никак, ограничения по причине санкций. А вообще все просто, заходите в онлайн сбербанк, нажимаете плюс и выбираете нужный счет. Если нужен счет с условия до востребования, без процентов то выбираете универсальный счет. Для открытия необходимо внести пять долларов или пять евро. Если же ... Читать далее
331

Runna
Отвечает  Runna:
Ипотека - это наиболее распространеный и доступный способ покупки жилья для обычного человека. Существует возможность покупки жилья без первичного взноса по различным программам от государства. Например, военная ипотека, ипотека с материнским капиталом, при этом возраст заемщика должен не привышать ... Читать далее
331

Olchik777
Отвечает  Olchik777:
Если на карту сбербанка, на которую вы получаете зарплату наложили арест пристава, значит у вас есть непогашенная задолженность перед банком, либо другим финансовым учреждением. С такой карты можно снять арест несколькими способами. Оплатить полностью долг, тогда арест снимут автоматически, либо ... Читать далее
331

Дионея
Отвечает  Дионея:
В феврале и марте 2022 года ключевая ставка (она же ставка рефинансирования) значительно поднималась валютным регулятором России до исторического максимума. Однако Центральный банк решил, что в апреле 2022 года действие этой меры более не несет эффективности для экономики страны. Поэтому Эльвира ... Читать далее
331

Julia_ya
Отвечает  Julia_ya:
На сегодняшний день официальный курс доллара составляет 117 рублей, и эта сумма периодически изменяется. Центробанк пытается удержать колебания валюты, но это достаточно сложно. И было принято решение до 9 сентября временно прекратить продажу валюты частным лицам и организациям.  Сейчас ... Читать далее