Если на карту поступила крупная сумма и человек просит Вас ее вернуть, как поступить?

Если неизвестные люди просят вернуть деньги на другую карту, стоит ли это делать.

Есть ответ
Julia_ya 4 Ответы 0

Ответы ( 4 )
  1. Ну во-первых не совсем правильно присваивать себе чужие деньги, в любом случае отправитель сможет их вернуть при желании, а это может быть проблемой для вас в том случае если вы их потратили. Но раз уж вам написал сам отправитель, то следует как можно быстрее обратиться в банк и сообщить о произошедшем, причем не стоит медлить с этим. Желательно не отвечать незнакомцу до того как не обратитесь в банк, либо не выдавайте какого-либо беспокойства, так как скорее всего на вас вышли мошенники и хотят с вашей помощью скрыть происхождение денег. Злоумышленники часто прибегают к этому способу, деньги проходят по нескольким картам и другим системам, после этого служдам намного сложнее вычислить мошенников.

    Обычно незнакомы пишут, чуть реже звонят, практически всегда они просят перечислить деньги на карту и дают её данные. Причём важно то, что реквизиты всегда даются другой карты, это как раз для того чтобы задействовать как можно больше операций.

    Незнакомцы всегда предлагают оставить себе некую сумму в качестве вознаграждения, якобы ошибся реквизитами и за беспокойство оставляет деньги.

    Обратитесь в банк и попросите перечислить чужую сумму обратным адресом, возможно придётся посетить одно из ближайших отделений. Сам риск заключается в том, что если это действительно мошенники и их вычислят, то будут изучать все операции и с вас будут спрашивать многие детали о которых вы даже не знаете. Так что не рискуйте и первым делом позвоните в банк.

    0
  2. Показывать свое негодование и недовольство этому человеку не надо, так как неизвестно кто это и что произошло на самом деле, может быть человек действительно случайно отправил деньги не на те данные карты. Но в любом случае деньги эти держать у себя или попытаться их перевести на другие карты или системы не стоит, тем более категорически не рекомендуется их тратить.

    Таким образом очень часто мошенники создают несколько путей транзакции денег, которые они скорее всего незаконными действиями списали или же напрямую взломали чей-либо счёт. Обратитесь в банк, именно в тот банк который обслуживает ваш счет и попросите выяснить происхождение отправителя. Банки не имеют право раскрывать пользовательские данные, но этот случай имеет мошеннический характер и банк берёт на себя полную ответственность за раскрытие информации о отправителе. Соответственно вы вряд-ли будете знать этого человека и убедитесь что ваши реквизиты выбраны отправителем вовсе не случайно, а по задумке. Можете тут же и потребовать возврата чужой суммы денег обратным чеком, а исходя из телефонного разговора вы сможете заметить что человек предлагал другие данные для обратного перечисления. Выходит что злоумышленники используют несколько путей, таким образом практически невозможно выяснить их происхождение, а учитывая комиссию и вознаграждение за возврат — сумма тоже отличается.

    Своими правильными действиями вы обеспечиваете себе безопасность ваших банковских данных и будете уверены что не состоите в мошеннической схеме как инструмент потери следов.

    0
  3. Если на Вашу карту вдруг неожиданно поступила крупная денежная сумма, то не спешите радоваться и тем более бежать ее тратить. Помните, что чудес не бывает и это чужие деньги. Далее с Вами должны будут связаться люди, и здесь начинается самое интересное, сценарий всегда один. Позвонивший Вам человек будет долго извиняться и постарается войти Вам в доверие, затем может рассказать жалостливую историю о больном ребёнке. Что сумма должна была поступить на его лечение, но по невнимательности отправителя попала на Ваш счет ошибочно. И надо спасать жизни, и будет слёзно просить перевести эти деньги на новый банковский счёт и отправит Вам реквизиты. Казалось, что все звучит очень убедительно и правдоподобно. 

    Именно на это и рассчитывают мошенники, и они хотят срочно получить деньги на другой счет, и будут давить что времени мало и так далее.

    Добропорядочный человек конечно будет иметь порыв скорее отдать деньги и все забыть, пожалеть ребенка и принять участие в его спасении.

    Это же так благородно и плюсик к карме, но не спешите. Вы можете быть втянуты в банковскую аферу и стать преступным звеном по отмыванию денег. Обычно именно так отмывают и обналичивают грязные преступные деньги.

    Главное не нервничать, признать факт поступления на Ваш счет и рекомендовать человеку обратиться в банк с заявлением об отмене операции. 

    Сообщите ему, что Вы тоже оповестили банк об этом пополнении чужих средств, и он в курсе этой ситуации. И переадресуйте его прямо в банк и все, не общайтесь больше, и главное не тратьте деньги, их банк сам спишет по требованию отправителя. 

     

    0
  4. Ни в коем случае не надо переводить деньги лицу, которое вас об этом просит. Необходимо пойти в банк и постараться разобраться в сложившейся ситуации. Сотрудники банка должны сами переадресовать поступившие на ваш счёт денежные средства.

    0
Напишите ответ и заработайте

Eleonika
Отвечает  Eleonika:
Вывести деньги с брокерского счёта ВТБ в мобильном приложении "Мои инвестиции" совсем несложно. Для этого открываете приложение и нажимаете "брокерский счёт". На открывшейся страничке под суммой денежных средств Вы увидите слово "Действия- на него и жмите. Открывается небольшой список действий ... Читать далее
331

Julia_ya
Отвечает  Julia_ya:
Специальность юрист международного права имеет несколько направлений. Это юрисконсульт, юрист эксперт. В идеале эти специалисты должны работать в консульствах, посольстве, министерствах иностранных дел, международных компаниях и совместных предприятиях.  Юрист международник, это специалист ... Читать далее
331

Julia_ya
Отвечает  Julia_ya:
Многие специалисты из разных стран стремятся добиться высот в профессии, работать на международном уровне. Это стремление достигается по разному, Америка дает возможность человеку достичь успеха и построить карьеру. Это вопрос денег, амбиций и будущего. Поэтому соискателей на вакансии крупных ... Читать далее
331

Julia_ya
Отвечает  Julia_ya:
Турция - страна с развитой сферой туризма, именно этот фактор привлекает предпринимателей иметь там свой бизнес.  Ее посещают гости России, Украины и ряда Европейских стран. Для многих Турция привлекательна климатом, и бизнес всегда ассоциируется с отдыхом. Поэтому у кого есть деньги ... Читать далее
331

Julia_ya
Отвечает  Julia_ya:
Прибыль можно получить путем инвестирования, но этот способ является долгосрочным вложением, и не гарантирует желаемых результатов. Положить деньги на банковский вклад, проценты низкие, но это гарантирует их получение и банковские вклады застрахованы государством в размере миллион четыреста тысяч ... Читать далее
331

Julia_ya
Отвечает  Julia_ya:
На официальном сайте Почты России есть список запрещённых товаров и предметов, которые нельзя отправлять почтой. За это нарушение, отправителя могут привлечь к уголовной ответственности или выписать административный штраф. Деньги, валюта, монеты, входят в этот список, но тем не менее, сотрудника ... Читать далее

Brienna
Отвечает  Brienna:
Работодатели после приема сотрудника на работу часто жалеют о сделанном выборе, так как сотрудник не оправдывает их ожиданий. Конечно, встает вопрос, как законным образом избавиться от такого сотрудника. Первый способ, который является самым популярным у работодателей, - договориться с работником ... Читать далее

Julia_ya
Отвечает  Julia_ya:
Многие специалисты, стремятся устроиться на работу в известную компанию Google, это вопрос не только престижа, но и денег.  Это большая американская компания и многие IT специалисты стремятся получить шанс и устроиться в компанию через интернет. В среднем в компанию в год присылают более ... Читать далее
331

Julia_ya
Отвечает  Julia_ya:
Для того, чтобы устроиться в компанию Яндекс такси, необходимо отправить предварительную заявку на рассмотрение своей кандидатуры на должность водителя. Работать можно на своем автомобиле, если он соответствует требованиям. Либо автомобиль предоставляет компания, об этом желании, необходимо ... Читать далее
331

Julia_ya
Отвечает  Julia_ya:
Многое зависит от страны пребывания. Ряд Европейских стран и США требуют наличие диплома, и иммигранту необходимо сдать экзамен на знание языка и только потом получить разрешение на работу.  Дипломы других стран не считаются действительными, их необходимо подтвердить, сдать заново экзамен ... Читать далее